Az SPB Befektetési Zrt. a hazai befektetési szolgáltatói piac egyik legpatinásabb, 25 éve a piacon lévő szereplője, amely elsősorban private banking szolgáltatásokat kínál ügyfelei számára. Az SPB két munkatársát, a német származású, de 1987 óta Magyarországon élő, és két évtizedes privátbanki tapasztalattal rendelkező Sven Doernbrack vezérigazgató-helyettest, és a cég idén kinevezett privátbanki igazgatóhelyettesét, Beschenbacher Kornélt kérdeztük a szakmájuk rejtelmeiről.
Sven az SPB előtt multinacionális kereskedelmi banki tapasztalattal, míg Kornél biztosítói múlttal rendelkezett, innen nézve éles váltásnak tűnik mindkettőtök részéről az SPB – hogyan kerültetek a privátbanki piac kisebb szereplőjének számító SPB-hez?
Sven: Az én banki múltam egészen 2004-ig nyúlik vissza – az elmúlt két évtizedben többek között a Raiffeisen Banknál dolgoztam senior privátbankárként, illetve az MKB Private Banking külföldi értékpapírokkal foglalkozó üzletágát vezettem, valamint az MKB Private Banking befektetési igazgatójaként a cég teljes, több százmilliárd forintos portfóliójáért feleltem.
Kornél: Korábban az egyik legnagyobb biztosítónál dolgoztam, és ottani munkám kapcsán ismertem meg az SPB-t és a cég vezérigazgatóját, Parádi-Varga Tamást. Már a húszas éveim elején is alapvetően a befektetések világa érdekelt – akkor épp az, hogy hogyan épülnek fel az egyes biztosítói eszközalapok.
2021-ben úgy döntöttem, hogy inkább egy alapkezelőnél, vagyonkezelőnél vagy befektetési szolgáltatónál folytatom a pályámat, és akkor Tamás felajánlotta, hogy amennyiben a befektetések egy speciális szegmensében – a kötvénypiacokon – szeretném tovább mélyíteni a szakmai ismereteimet, örömmel veszi, ha junior privátbankárként csatlakozom az SPB-hez.
Ezek után hogyan alakult a karrieretek az SPB-nél?
Kornél: 2021-ben junior privátbankárként kezdtem az SPB-nél, és az első időszakban az értékesítés támogatása volt a feladatom: a tapasztaltabb kollégáknak segítettem az adminisztratív feladatok elvégzésében, ami egyben kiváló tanulási lehetőség is volt. Ügyfélportfóliók kezelésével csak mintegy fél évvel később kezdtem el foglalkozni – az első időszakban nagyjából húsz ügyfelünk néhány százmillió forintos befektetéséért feleltem Kalapos Csaba privátbanki igazgató szakmai irányítása mellett. 2024-ben lettem privátbankár, az idei évben pedig privátbanki igazgatóhelyettessé léptem elő.
Sven: Én Kornéllal gyakorlatilag egyszerre, mint vezető privátbankár csatlakoztam az SPB-hez, majd nagyjából két éve, 2023-ban neveztek ki a cég vezérigazgató-helyettesévé.
És tapasztalataid szerint miben tér el leginkább az SPB a klasszikus kereskedelmi bankoktól?
Sven: Véleményem szerint, aki szereti ezt a szakmát és az ügyfeleit, és privátbankárként nem arra vágyik, hogy elsősorban az adott bank néhány tucat doboztermékét értékesítse, hanem önállóságon alapuló, valódi tanácsadói munkát keres, az a például 2018-ban bevezetett MiFID II európai uniós jogszabály miatt, kereskedelmi banki környezetben manapság már jóval nehezebben tud kibontakozni.
Nálunk ezzel szemben a privátbankárok szabad kezet kapnak, így – különböző minőségi kritériumok alapján – több ezer eszközből, termékértékesítési kényszer nélkül választhatják ki azokat, amelyeket az adott ügyfél számára a legmegfelelőbbnek tartanak. Véleményem szerint ez a private banking lényege, azaz a kiszolgálásra jellemző egyediség és személyesség. Ez persze azt is feltételezi, hogy a kereskedelmi bankok többségével ellentétben nálunk nincs olyan, hogy egy bankárnak több száz ügyfelet kell kezelnie, hiszen ez igazából se az ügyfélnek, se a bankárnak nem komfortos, ugyanis kizárja az egyediséget és a személyességet.
Éppen ezért meggyőződésem, hogy az SPB viszonylag kis mérete – ami egy évtizede talán még versenyhátrányt jelentett –, manapság már inkább előnyös adottságunk, hiszen egy komoly szakmai műhelyben dolgozhatunk. Alapvetően ennek köszönhető, hogy az SPB – amely alapításának 25. évfordulóját ünnepli idén –, egyike annak a négy-öt, ma is működő befektetési szolgáltatónak, amelyek két és fél évtizede egy közel négyszáz szereplős piacon versenyeztek.
Mit szerettek legjobban a privátbankári munkában?
Kornél: Svenhez hasonlóan látom én is ezt a kérdést. A biztosítói munkám során alapvetően a cég saját eszközalapjait tudtam ajánlani az ügyfeleimnek, ehhez képest itt jóval nagyobb szabadságom van a befektetési döntések terén, és – az elemzői csapatunk támogatásával – az ügyfeleimnek személyre szabott portfóliókat tudok összeállítani.
Tehát privátbankárként először mindig megismerem az adott ügyfél befektetési céljait és habitusát, és csak utána kínálok egyedi megoldásokat a számára. Ezek mellett csak hab a tortán az, hogy az SPB egy stabil, bejelentett munkahelyet kínál a biztosítói egyéni vállalkozói lét után.
Sven: Az SPB az egyik legnagyobb múlttal rendelkező befektetési szolgáltató Magyarországon, ám fontos kiemelni azt is, hogy az elmúlt 25 évben soha nem törekedtünk arra, hogy a legnagyobb piaci szereplők közé kerüljünk. Sokkal inkább az volt a célunk, hogy a globális vállalati kötvénypiaci területen Magyarországon egyedülálló tapasztalatokra tegyünk szert – ez véleményem szerint sikerült is.
Mivel mi egy kisebb private banking szolgáltató vagyunk, ezért – ahogy cégen belül gyakran mondogatjuk is – afféle „reneszánsz” bankárként működünk: piaci elemzéseket készítünk, kiválasztjuk a befektetési célpontokat, lekereskedjük az ügyleteket, ápoljuk az ügyfélkapcsolatokat. Ennek köszönhetően igen változatos a napi munkánk.
Jelenleg hány ügyfél megtakarításait kezelitek, és ez összesen nagyjából mekkora vagyont jelent?
Sven: Én 2023 óta – amikor felkértek vezérigazgató-helyettesnek – már inkább a vezetői feladatokra és a cég fejlődésére koncentrálok, ettől függetlenül megtartottam a korábbi 30-40 ügyfelemet, akik mintegy 5 milliárd forintos vagyont bíztak a gondjaimra.
Kornél: Mostanra odáig jutottam, hogy körülbelül 150 ügyfél tartozik hozzám, és közel 7 milliárd forintos állomány gyarapítása a feladatom, ami – tekintettel arra, hogy személyre szabott portfóliókat kezelünk – igen jelentős összegnek számít.
Kornél, az elmúlt négy évben junior privátbankárból privátbanki igazgatóhelyettessé léptél elő, miközben még 30 éves se vagy – mit tekintesz az eddigi legnagyobb szakmai sikerednek?
Kornél: Nyilván büszkén gondolok arra, hogy az elmúlt években egyre több pénzt kezeltem, és számos ügyfelem döntött úgy, hogy további megtakarításait csoportosítja át hozzánk, vagy ismerőseinek is ajánlja a szolgáltatásainkat – ezek egyértelmű pozitív visszajelzések számomra. Ám talán még ennél is nagyobb elismerés, hogy több ügyféllel baráti viszonyunk alakult ki az elmúlt években, ami nyilván annak is köszönhető, hogy a befektetések világában hosszú évek során szükségszerűen átéltünk nehezebb időszakokat is, és meggyőződésem, hogy ezek megerősítették a bizalmukat irántunk.
Nem titok, hogy most is keresitek a tehetséges új kollégákat. Milyen készségekkel és tulajdonságokkal kell rendelkeznie egy leendő SPB-s privátbankárnak?
Sven: Valószínűleg meglepő lesz a válasz, hiszen magától értetődő dolognak tűnik, de a legfontosabb a hozzáállás: az első, hogy az ügyfél jól járjon és boldog legyen – ez az attitűd sajnos a mi szakmánkban is csak egy szűkebb körre jellemző. Ha azonban az ügyfél elégedett – ami nyilván elsődlegesen, de nem kizárólagosan a hozamtól függ –, akkor a nálunk dolgozó privátbankár is elégedett lesz. Az SPB-nél ugyanis az ilyen munkamorállal rendelkező privátbankárok a jobb hónapokban sokkal többet keresnek, mint a menedzsmentünk – és ez így rendben is van. Keressük tehát azokat az önálló gondolkodásra és munkavégzésre alkalmas, ha úgy tetszik, „reneszánsz” privátbankárokat, akik ügyfélállományuknak egy valódi szakmai műhelyet keresnek!
A PORTRÉ – Két hazai „reneszánsz” privátbankár, akik a leggazdagabbak pénzét kezelik bejegyzés először SPB Blog-én jelent meg.
